VOO ETF 기본소개
VOO ETF는 2010년 미국의 Vanguard에서 출시한 'S&P500 지수추종' ETF 입니다. 전세계에서 두번째로 큰 운용사인 Vanguard에서 운용중인 이 ETF는 굉장히 저렴한 수수료인 0.03%로 운용중입니다.
1. 기본정보
▪ 운용사 : Vanguard (뱅가드)
▪ 출시일 : 2010년 09월 09일
▪ 운용규모 : 2500억 달러(2022년 08월 기준 - 약330조)
▪ 운용수수료 : 0.03% (패시브 펀드 치고 낮은 수준)
▪ 시가배당률 : 1.5% (2022년 08월 기준)
▪ 배당일 : 3월, 6월, 9월, 12월
2. 운용 목적
VOO ETF의 운용 목적은 'S&P 500 Index' 를 추종하는 것입니다.
이를 추종하기 위해 VOO ETF는
▪ 미국의 500개 대표하는 기업
등을 분석하여 약 500개 기업에 분산투자하고 있습니다.
S&P 500 지수란?
S&P 기업에서 발표한 미국의 시가총액 상위 500개 기업들의 모임입니다.
기본적으로 다우지수보다 훨씬 더 많은 기업들을 담고 있기에 더 확실한 시장의 방향을 나타내곤 합니다.
이 S&P500 지수는 미국 시장을 대표하는 지수 중 하나로 다우지수와는 다르게 시가총액 가중지수로 기업들의 시총이 높을수록 더 높은 비중을 차지하고 있습니다.
위 사진은 1950년도부터 2016년까지의 S&P500지수 차트입니다.
3. 포트폴리오(2022년 8월 기준)
2022년 8월 기준 VOO 포트폴리오 탑10 종목입니다.
가장 많은 비중을 차지 하고 있는 주식들을 확인해보겠습니다.
▪ AAPL : Apple Inc (애플)
MAC, 아이폰, 아이패드, 애플워치, 아이팟, 애플TV등 이제는 필수소비재와 같이 전세계사람들에게 없어서는 안되는 기업이 되었습니다. 이 기업 또한 마이크로소프트와 같이 성장주이지만 최근 9년간 꾸준히 배당성장을 하였으며 최근 5년간 9%이상의 배당성장을 하였습니다. 시가총액 1위 회사로 가장 큰 비중을 차지하고 있으며 2021년 기준 100조원이 넘는 자사주매입을 하는 등 주주환원에도 좋은 모습을 보여주고 있습니다. 현재 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다.
▪ MSFT : Microsoft Corporation (마이크로소프트)
전세계적으로 사용되는 컴퓨터 운영체제 윈도우와 파워포인트, 엑셀같은 오피스365, XBOX 게임 등 다양한 사업분야를 통해 꾸준히 성장하고 있는 기업입니다. 성장주이면서 좋은 배당성장주인 이 기업은 최근 18년간 꾸준히 배당성장을 하였으며 최근5년간 약 9.5%의 배당성장을 하였습니다. 여러 분야로 사업을 확장해나가고 있으며 앞으로도 꾸준히 좋은 성적을 보여줄 기업으로 보입니다.
▪ AMZN : Amazon Inc (아마존)
1994년에 창립된 아마존은 온라인 전자상거래부터 데이터센터를 통한 클라우드 컴퓨팅 서비스, 아마존 프라임 에어 등 다양한 사업을 진행중입니다. 이 아마존 프라임 에어라는 것은 물류의 배송 편리성을 위해 드론을 통해 아마존 운송센터에서 가까운 곳들에 배송하는 서비스입니다. 앞으로 계속적인 성장 가능성을 보여주고 있는 기업입니다. 최근 20대1로 주식 분할을 하였으며 100억 달러 규모의 자사주매입을 발표하는 등 배당금은 지급하지 않지만 주주환원이 이루어지고 있으며 현재 세번째로 큰 비중을 차지 하고 있습니다.
그 외에도 유투브나 검색사이트로 유명한 구글(Googl, Goog), 차세대 전기차와 자율주행기업 테슬라(Tsla), 워렌버핏의 버크셔(BRK.B), 미국 최대의 보험서비스 유나이티드 헬스케어(UNH), 배당킹 헬스케어 종목 존슨앤존슨(JNJ) 등이 상위 10개의 기업으로 보유중입니다.
모든 섹터에 골고루 투자중인 것을 확인 할 수 있으며 기술주들의 엄청난 성장으로 인해 시가총액 상위권을 기술주들이 차지하다보니 가장 큰 비중은 IT섹터인 상태입니다.
1. Information Technology 정보기술 : 약 27%
2. Health Care 헬스케어 : 약 15%
3. Financials 금융 : 약 11%
4. Consumer Discretionary 경기소비재 : 약 10.5%
상위 4개의 섹터와 순위는 다우지수와 동일한 모습입니다.
4. 배당성장률(2022년 8월 기준)
VOO ETF의 배당성장률 그래프입니다.
굳이 배당성장주 위주로 투자하는것이 아님에도 꾸준히 배당금이 성장하고 있는것은 굉장히 긍정적인 모습입니다.또한 S&P500 지수에 포함되는 기업들이 기본적으로 자사주 매입을 꾸준하게 하고 있는 기업들이 많아 투자에 긍정적인 요소로 볼 수 있습니다.
2010년부터 2021년까지의 배당금 지급 내역입니다. 꾸준히 성장하고 있는 모습입니다. (2020년 코로나때는 일시적으로 소량 감소)
1년에 15%이상을 늘린적도 있으며 코로나시기인 2021년에도 약 2.5%정도 증가한 모습을 확인 할 수 있습니다.
코로나시기를 포함한 지난 5년간 연평균 약 6%정도 성장시킨 모습입니다.
5. 주가성장
VOO가 출시 되고 난 이후부터 백테스팅 토탈리턴 결과입니다. 조건은 이렇습니다.
▪ 초기투자금은 50,000달러
▪ 매달 1,250달러씩 적립식 투자
▪ 배당금은 매달 재투자
▪ 파랑색 : 뱅가드 S&P500 ETF
▪ 빨강색 : SPY (S&P500 ETF)
▪ 노랑색 : DIA (DOW ETF)
- 결과
▪ 초기에는 수익률 차이가 거의 없었다.
▪ 코로나 이후 기술주의 비중이 더 높은 S&P500들의 성장률이 다우보다 더 높았다.
▪ SPY와 VOO의 수수료 차이때문인지 약간의 금액차이가 난다.
VOO의 경우 수수료가 0.03% SPY의 경우 수수료가 0.09% 입니다.
기관투자자처럼 한번에 큰 돈을 매수/매도 할 것이 아니라면 VOO로도 충분하니 굳이 더 비싼 수수료를 낼 필요가 없습니다.
위와 같은 조건으로 나스닥기술주100을 추종하는 QQQ와 10년 연속배당금을 성장시킨 종목에 투자하는 VIG 를 함께 비교하였습니다.기술주들의 비중이 가장 큰 QQQ의 수익률이 가장 높았으며 배당주 위주의 VIG가 시장의 하락장에 가장 적게 하락한 모습을 볼 수 있습니다.
6. 장단점과 마무리
장점
▪ 투자자들이 신경쓰지 않아도 알아서 우량하고 잘나가는 기업들을 매번 찾아내 투자해준다.
▪ 굉장히 낮은 수수료
▪ 나쁘지 않은 배당성장
▪ 우수한 수익률과 하락장에서 방어력
단점
▪ 한주에 약 380달러로 투자자 입장에서 불편함
▪ 낮은 시가배당률(약 1.5%)
▪ 생각보다 높은 기술주 비중
시장 그 자체에 투자하는 ETF입니다. 어렵게 시장보다 더 좋은 수익을 내는 개별주를 공부하고 찾을 필요없이 시장 그 자체에 투자해도 높은 수익률과 꾸준한 배당성장을 얻을 수 있습니다. 또한 쇠퇴하는 기업은 자연스럽게 상위 500개에서 떨어지고 새롭게 성장하고 발전하는 기업들은 상위 500개로 편입되면서 결국 가장 잘나가는 500개 기업 투자할 수 있습니다.
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