S&P500 지수 ETF 비교 분석
S&P500 이란 스탠더스 앤 푸어스(Standard and Poors)가 만든 500개의 대형기업의 주식을 포함한 지수로 약자인 S&P라는 명칭을 쓰게 되었습니다.
기술, 금융, 필수소비재, 유틸리티, 리츠등 다양한 섹터에 골고루 투자하며 기업들의 시가총액방식을 따르고 있어 공정하다는 평가를 받고 있습니다.
지수투자 해야하는 이유?
1950년부터 2016년까지의 S&P500 차트입니다.
우리가 지수투자를 해야 하는 이유는 첫째로 개인이 시장수익률보다 더 큰 수익을 얻는게 어렵기 때문입니다.
뱅가드의 S&P500 ETF인 VOO입니다. 배당금은 제외하고 오로지 주가상승 그 자체만 보더라도 5년간 약 70%성장이라는 엄청난 수치로 성장하였습니다.(최근 폭락을 포함하여도)
최근 5년간 배당포함 연평균 약 15~16% 성장을 보여줍니다. (약 90년동안 연평균 9-10% 성장)
개인이 이 수익률보다 높은 개별주를 고를 확률은 굉장히 적으며 또한,
| 구분 | 1996년 | 2001년 | 2006년 | 2011년 | 2016년 | 2021년 |
| 1위 | 제너럴일렉트릭 | 제너럴일렉트릭 | 엑슨모빌 | 엑슨모빌 | 애플 | 애플 |
| 2위 | 코카콜라 | 마이크로소프트 | 제너럴일렉트릭 | 애플 | 알파벳(구글) | 마이크로소프트 |
| 3위 | 엑슨모빌 | 엑슨모빌 | 마이크로소프트 | 페트로차이나 | 마이크로소프트 | 사우디 아람코 |
| 4위 | 일본전화공사 | 시티그룹 | 시티그룹 | 로열더치셸 | 버크셔해서웨이 | 아마존 |
| 5위 | 도요타 | 월마트 | 가스프롬 | 중국공상은행 | 엑슨모빌 | 알파벳(구글) |
골랐다고 하더라도 그 회사가 항상 최고의 회사 일 수는 없습니다. 역사적으로 1등회사는 매번 바뀌었고 그렇기에 언제나 최고의 주식들만 가지고 있는 지수추종 ETF를 매수해야합니다.
한때 전세계 시가총액 1위 회사였던 엑슨모빌은 현재 27위
한때 전세계 시가총액 1위 회사였던 제너럴일렉트릭은 현재 31위
4개의 S&P500 지수추종 비교
| 구분 | SPY | IVV | VOO | SPLG |
| 운용사 / 브랜드 | State Street (SPDR) | BlackRock (iShares) | Vanguard | State Street (SPDR) |
| 펀드시작일 | 1993.01.22 | 2000.05.15 | 2010.09.07 | 2005.11.08 |
| 운용자산 | $382B | $295B | $243B | $11B |
| 운용수수료 | 0.09% | 0.03% | 0.03% | 0.03% |
| 분배금 | 1.42% | 1.47% | 1.49% | 1.42% |
| 주당 가격 | $401 | $403 | $370 | $47.2 |
| 배당 주기 | 1, 4, 7, 10 | 3, 6, 9, 12 | 3, 6, 9, 12 | 3, 6, 9, 12 |
상장일과 운용자산은 SPY가 가장 크고 오래되었습니다. 다만 같은 지수를 추종하는데 가장 수수료가 비쌉니다.
또한 BlackRock과 Vanguard 두 운용사의 크기가 전세계 운용사 1위와 2위로 안정성에 문제는 없을 것으로 보이며 한주의 가격이 너무 비싸다고 생각이 드신다면 SPLG를 선택해도 문제는 없어 보입니다.
일반적으로는 IVV와 VOO를 추천드립니다.
포트폴리오(2022년 5월 기준)
2022년 5월 기준 S&P500 지수에 섹터 현황입니다.
기술분야가 27.4%로 가장 컸고 그 다음으로는 헬스케어 14.2% 그 후로 소비재나 금융섹터입니다.
2022년 5월 기준 VOO 포트폴리오 탑10 종목입니다.
가장 많은 비중을 차지 하고 있는 주식들을 확인해보겠습니다.
▪ AAPL : Apple Inc (애플)
MAC, 아이폰, 아이패드, 애플워치, 아이팟, 애플TV등 이제는 필수소비재와 같이 전세계사람들에게 없어서는 안되는 기업이 되었습니다.
▪ MSFT : Microsoft Corporation (마이크로소프트)
전세계적으로 사용되는 컴퓨터 운영체제 윈도우와 파워포인트, 엑셀같은 오피스365, XBOX 게임 등 다양한 사업분야를 통해 꾸준히 성장하고 있는 기업입니다.
▪ Googl : Alphabet Inc (구글)
전세계 최고의 포털사이트이자 인공지능사업, Gmail, 유투브(Youtube), 안드로이드, 구글맵, Ads, 플레이스토어등 다양한 분야에서 성장중인 기업입니다.
그 외에도 아마존, 전기차 테슬라, 워렌버핏의 버크셔 헤서웨이, 유나이티드 헬스케어그룹, 존슨앤드존슨, 엔비디아, 메타등 대부분 기술주와 헬스케어로 구성되어있습니다.
배당성장률(2022년 5월 기준)
SPY ETF의 배당성장률 입니다. S&P500 지수투자가 최고의 배당주 투자라고도 볼 수 있습니다.
1993년부터 2021년까지 연평균 6.4%의 배당성장을 하였습니다.
위 차트는 1994년부터 2022년까지 배당금 지급내역입니다. 꾸준히 우상향 하고 있는 모습입니다.
물론 2009년 리먼사태나 2020년 코로나 사태에는 배당금이 줄거나 거의 상승하지 못한 모습을 보여주지만
개인이 우수한 개별주를 찾거나 공부하지 않고, 리벨런싱하지 않고, 개별주가 가진 위험도 없으면서, 이 정도의 배당성장과 주가성장을 보여주는것은 굉장히 대단하다고 생각합니다.
장단점과 마무리
장점
▪ 투자자들이 신경쓰지 않아도 알아서 최고의 기업들을 골라줍니다.
▪ 굉장히 낮은 수수료(0.03%, 0.09%)
▪ 개별주가 가진 위험성이 없습니다.
▪ 주가와 배당성장 모두 우수한 편입니다.
단점
▪ 변동성이 적어 지루한 투자(장점이 될 수 있습니다)
세계 최고의 기업들만 골라 각각의 시가총액에 맞는 비율로 투자하며, 도태되는 기업은 자동으로 사라지고 또한
배당성장까지 우수한 S&P500 지수투자를 추천합니다.
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